Η Πολιτική μας για AML και Επαλήθευση

Στο Bruno Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming (αρ. 8048/JAZ2021-000) και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε πότε, πώς και γιατί επαληθεύουμε την ταυτότητά σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε βάσει της άδειας της Curaçao eGaming και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις της αδειοδοτούσας αρχής για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ονόματός μας είναι Famouse Technologies B.V. με έδρα το Curaçao και είμαστε σε λειτουργία από το 2021.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι αξιολογούμε τον κίνδυνο κάθε λογαριασμού, εφαρμόζουμε μέτρα «γνώστε τον πελάτη σας» (KYC) και παρακολουθούμε τις συναλλαγές για ύποπτα μοτίβα. Όταν ο νόμος το απαιτεί, υποχρεούμαστε να αναφέρουμε ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές, χωρίς προηγούμενη ενημέρωσή σας.

Η συνεργασία μαζί σας είναι απαραίτητη: με ακριβή στοιχεία και έγκαιρη επαλήθευση προστατεύουμε τόσο την πλατφόρμα μας όσο και τα κεφάλαιά σας.

Πότε και με ποια έγγραφα επαληθεύουμε

Στιγμές επαλήθευσης

Ζητάμε επαλήθευση ταυτότητας πριν από την πρώτη ανάληψη και οπωσδήποτε πριν από σωρευτικές συναλλαγές που υπερβαίνουν τα όρια της αδειοδοτούσας αρχής. Μπορούμε επίσης να ενεργοποιήσουμε επαλήθευση νωρίτερα, αν η παρακολούθηση συναλλαγών επιφέρει αυξημένο κίνδυνο.

• Επίσημο ταυτοποιητικό έγγραφο με φωτογραφία (ταυτότητα, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης).
• Απόδειξη διεύθυνσης κάτω των 3 μηνών (λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τραπεζική βεβαίωση).
• Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένους κεντρικούς αριθμούς), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή επιβεβαίωση κρυπτογραφικού πορτοφολιού.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα και με ελάχιστα βήματα από εσάς.

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν τα μοιραζόμαστε με τρίτους, εκτός αν το απαιτεί ο νόμος.

• Ανοίγετε τον λογαριασμό σας και ανεβάζετε τα έγγραφα από την ενότητα «Επαλήθευση» του προφίλ σας.
• Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τη σαφήνεια, την εγκυρότητα και τη συμφωνία των στοιχείων.
• Λαμβάνετε απάντηση εντός έως 72 ωρών σε συνθήκες κανονικής λειτουργίας.
• Σε περίπτωση απορριπτικού εγγράφου, σας ενημερώνουμε άμεσα με συγκεκριμένη αιτιολογία και ξαναρχίζουμε τον έλεγχο δωρεάν.

Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων

Για μεγάλα ποσά ή ασυνήθιστα μοτίβα παιχνιδιού μπορεί να ζητήσουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων. Δεν πρόκειται για ατομική υποψία, αλλά για τυποποιημένη υποχρέωση της αδειοδότησής μας.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδείξεις μισθού, φορολογικές ενημερότητες, βεβαίωση πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή τραπεζικές κινήσεις. Ο έλεγχος γίνεται με την ίδια εχεμύθεια όπως και η επαλήθευση ταυτότητας.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Ελέγχουμε αυτόματα καταθέσεις και αναλήψεις για μοτίβα που μπορεί να υποδηλώνουν νομιμοποίηση εσόδων, όπως πολλαπλές μικρές καταθέσεις χωρίς παιχνίδι ή απότομε μεγάλες αναλήψεις μετά από ελάχιστη δραστηριότητα.

Εφαρμόζουμε κανόνα ίδιας μεθόδου: αναλήψεις εκτελούνται στην ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε τη σχετική κατάθεση, στο μέτρο του τεχνικά εφικτού.

Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης είναι 20 EUR, η ελάχιστη ανάληψη 30 EUR και τα ανώτατα όρια ανέρχονται σε 5.000 EUR ημερησίως και 20.000 EUR μηνιαίως.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή απορριφθούν επανειλημμένα, έχουμε δικαίωμα να αναστείλουμε αναλήψεις και να παγώσουμε τον λογαριασμό μέχρι την επίλυση. Το υπόλοιπό σας δεν χάνεται: διατίθεται για ανάληψη μόλις ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Σε υποψίες σοβαρής παραβίασης, όπως ψευδή στοιχεία, χρήση λογαριασμού τρίτου προσώπου ή απόπειρα παράκαμψης των ορίων, δικαιούμαστε να κλείσουμε τον λογαριασμό και να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για την περίοδο που ορίζει η νομοθεσία της Curaçao, συνήθως τουλάχιστον πέντε έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού. Ο σκοπός είναι η δυνατότητα ελέγχου από τις αρχές και η προστασία σας σε περιπτώσεις διαφορών.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφα των στοιχείων σας μέσω του [email protected] ή του ζωντανού chat, διαθέσιμου 24/7.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση KYC;

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός έως 72 ωρών από την υποβολή τους. Τα σαφή και πλήρη έγγραφα συνήθως εγκρίνονται αρκετά νωρίτερα.

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη, σύμφωνα με την άδειά μας.

Γιατί ζητάτε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;

Για μεγάλα ποσά ή ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών η νομοθεσία μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμες πηγές, όπως μισθός ή πώληση περιουσιακών στοιχείων.

Πρέπει να αναλάβω με την ίδια μέθοδο που κατέθεσα;

Ναι, εφαρμόζουμε κανόνα ίδιας μεθόδου στο μέτρο του τεχνικά εφικτού, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν στην πηγή τους.